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Déterminez vos objectifs patrimoniaux avec FiscalFinance

  •  Envie de vous protéger, de protéger vos proches

    Vos revenus actuels vous permettent de subvenir à vos besoins ainsi qu'à ceux de vos proches : conjoint (éventuellement sans emploi), enfants à charge ou autres ? Qu'avez-vous mis en place pour affronter les situations d'imprévu (maladie longue, incapacité professionnelle temporaire, invalidité, dépendance, décès, autres...) ? Vous ne pouvez évidemment pas prévoir l'imprévisible, mais vous pouvez garantir votre train de vie et vos revenus pour ne jamais être à charge de vos proches et leur assurer qu'ils pourront réaliser leurs projets même si vous n'êtes plus en mesure de les soutenir directement. Des solutions existent : complémentaire santé, prévoyance, assurance-autonomie, assurance-vie, etc. Déterminons ensemble les meilleures solutions et anticipons pour atténuer les effets d'une situation, éventuelle, mais, le cas échéant, soudaine et implacable. Pour avoir un aperçu de nos solutions de protection, cliquez ici.
  •  Envie de vous constituer une épargne

    En choisissant les enveloppes de détention les plus souples et les plus avantageuses (assurance-vie, capitalisation, PEP, PEA, PEE, tontine, etc.), vous pourrez vous constituer une épargne sans effort ou faire fructifier un capital sans le bloquer. En déterminant vos perspectives de gain et avec un niveau de risque maîtrisé, nous vous orienterons vers les contrats les plus sécurisés ou vers des actifs plus dynamiques en choisissant avec vous l'allocation et les options de sécurisation qui vous conviendront le plus. Nos solutions d'épargne sont détaillées ici.
  •  Envie de développer une stratégie immobilière

    A partir ou en complément de vos placements existants, et en utilisant au mieux l'effet de levier du crédit et les différents dispositifs fiscaux en vigueur (loi Duflot, loi Malraux, monuments historiques, déficit foncier, démembrement de propriété, location meublée, professionnelle ou non, etc.) vous vous constituerez à moindre coût un patrimoine immobilier en direct, en SCI, ou en SCPI.
    La pierre reste une valeur refuge et un investissement qui vous apportera rentabilité et sécurité, que ce soit sur le moyen ou le long terme. Pour plus d'informations, veuillez cliquer ici.
  • Envie d'optimiser la rentabilité de vos placements

    Pour la partie de votre épargne qui n'est pas allouée à la précaution ou au financement de projets futurs, vous pouvez être amenés à rechercher des placements originaux et véritablement rentables. Avec un investissement dans l'économie réelle, vous comprendrez précisément la nature de votre investissement et valoriserez votre patrimoine tout en alliant performance et conviction. En plus de vous exonérer du coût de l'intermédiation bancaire, ces investissements décorrélés des fluctuations boursières vous impliquent réellement dans l'activité économique. Quelques unes de nos solutions sont présentées ici.
  •  Envie de préparer sa retraite puis de percevoir des revenus complémentaires

    La question de l'évaluation de nos revenus de retraite devient de plus en plus préoccupante. Sa réponse, elle, peut être plutôt décevante : le taux de remplacement du dernier salaire par la pension de retraite est, aujourd'hui, compris entre 20% et 60%.
    Pour préparer la retraite et éviter cette importante perte de pouvoir d'achat, nous vous proposons de chiffrer ce que vous allez percevoir (au vu de la législation actuelle), puis de choisir parmi différentes solutions (Madelin, PERP, assurance-vie, tontine, épargne salariale, immobilier, etc.), celles qui vous apporteront la plus grande satisfaction (tant au niveau du supplément de revenus qu'au niveau de sa fiscalité). Nos solutions d'épargne sont présentées ici.
  • Envie de transmettre son patrimoine dans les meilleures conditions (donations, legs, assurance vie)

    En tenant compte de votre situation familiale et patrimoniale, ainsi que de vos souhaits en termes de transmission, nous réaliserons avec vous un audit successoral et vous proposerons différentes solutions permettant de transmettre votre patrimoine dans les meilleures conditions juridiques et fiscales (assurance vie, aménagement du régime matrimonial, création de sociétés civiles, testament, libéralités, etc.). Pour accéder à davantage d'informations sur les produits associés à la transmission, cliquez ici.
  •  Envie d'optimiser sa fiscalité

    L'impact de la fiscalité sur la performance de vos placements et sur le montant de vos revenus avant impôts croît. Il est important de profiter au mieux des avantages fiscaux existant pour protéger la performance réelle de vos investissements, ou pour optimiser vos rentrées d'argent. Dans un contexte fiscal en perpétuelle mutation, nous vous proposerons les solutions adaptées, fiscalement et juridiquement. Cependant, si l'optimisation fiscale est un des facteurs de la performance de vos actifs, vos investissements doivent avant tout répondre à une logique patrimoniale. Définissons ensemble vos priorités. Quelques suggestions sont détaillées ici.
Nous vous apporterons la réponse personnalisée (conseils patrimoniaux, choix des investissements).